Neseniai įvykę Lietuvos antros pakopos pensijų sistemos pakeitimai jau patraukė sukčių dėmesį. Finansų įstaigos praneša apie pirmuosius žinomus atvejus, kai nusikaltėliai pasinaudojo momentu, kai pensijų santaupos buvo išmokėtos į gyventojų banko sąskaitas.
Kaip pensijų išmokos tapo nauja sukčiavimo galimybe
Pasak SEB banko sukčiavimo prevencijos vadovo, šiais atvejais naudojami metodai nėra nauji. Nusikalstamos grupuotės aktyviai stebi situacijas, kai asmenys staiga gauna didesnes pinigų sumas, ir atitinkamai pritaiko savo naratyvus.
Pirmoji patvirtinta auka po pensijų reformos pakeitimų
Pirmasis SEB žinomas atvejis buvo susijęs su pagyvenusiu asmeniu, kuris dėl ligos išsiėmė lėšas iš antros pakopos pensijų fondo. Netrukus po išmokėjimo su asmeniu susisiekė rusakalbiai skambintojai, iš pradžių apsimetę telekomunikacijų bendrovės atstovais.
Aukai kontroliuoti buvo naudojamas psichologinis spaudimas
Vėliau sukčiai prisistatė banko darbuotojais ir teisėsaugos pareigūnais. Aukai buvo nurodyta nenutraukti pokalbio ir pasakyta, kad jos banko sąskaita neva tapo nusikalstamos veiklos taikiniu.
Nuolat darant psichologinį spaudimą, asmuo buvo įtikinamas išsiimti dalį pinigų grynaisiais, o likusią sumą pervesti į nežinomą sąskaitą. Vėliau grynieji pinigai buvo asmeniškai perduoti asmenims, apsimetusiems pareigūnais.
Per kelias dienas prarasta tūkstančiai eurų
Dėl šių veiksmų auka prarado dešimtis tūkstančių eurų. Schema rėmėsi ne techniniu įsilaužimu, o baime, skubumu ir autoritetu grįsta manipuliacija.
Antra auka virto vadinamuoju pinigų mulu
Tos pačios operacijos metu, to nežinodama, į ją įsitraukė kita pagyvenusi gyventoja. Su ja susisiekė asmenys, apsimetę telekomunikacijų bendrovės atstovais, ir ji buvo įtikinta prisijungti prie jos internetinės bankininkystės.
Pirmosios aukos lėšos buvo pervestos į jos sąskaitą. Netrukus po to su ja susisiekė sukčiai, apsimetę policijos pareigūnais, ir grasino teisinėmis pasekmėmis už įtariamą pinigų plovimą.
Baimė kaip pagrindinė manipuliavimo priemonė
Moteriai buvo pasakyta, kad vienintelis būdas „išspręsti situaciją“ – skubiai atsiimti pinigus ir juos perduoti. Vadovaudamasi šiais nurodymais, ji perdavė grynuosius pinigus nežinomiems asmenims, apsimetusiems tyrėjais.
Kodėl šios sukčiavimo schemos yra veiksmingos
Pasak Daivos Uosytės, šios schemos remiasi pažįstamais metodais. Nusikaltėliai išnaudoja pasitikėjimą institucijomis ir taikosi į žmones, kurie neseniai gavo lėšų, naudodami bet kokį įtikimą pasiteisinimą pinigams išgauti.
Ko bankai ir valdžios institucijos niekada neprašys jūsų daryti
Finansų įstaigos ir teisėsaugos institucijos niekada neprašo klientų išsiimti grynųjų pinigų, atlikti pervedimus į nežinomas sąskaitas ar „padėti tyrimui“ perduodant pinigus.
Pagrindinės taisyklės, kaip netapti auka
Pensijų fondų išmokos mokamos tik į asmeninę banko sąskaitą, o visi prašymai turi būti pateikti tiesiogiai pensijų fondų valdymo įmonei. Bet koks telefono skambutis, kuriuo spaudžiama, bauginama ar draudžiama padėti ragelį, turėtų būti nedelsiant nutrauktas.
Kodėl gavus pensijų lėšas svarbu būti atsargiam
Netikėti pervedimai į jūsų sąskaitą niekada neturėtų būti atsiimami ar perduodami trečiosioms šalims. Tokios situacijos dažnai rodo bandymą įtraukti jus į sukčiavimo schemą.
Ar žinote, kaip reaguotųte, jei su jumis susisiektų asmuo, apsimetantis banko ar policijos atstovu, iškart po to, kai gavote didelę išmoką?
